Главная » Вложения в интернете » Инвестиционные фонды-Пифы

Инвестиционные фонды-Пифы

Вложения в интернете в инвестиционные фонды

 

 Приветствуем на страницах нашего сайта. В этой теме мы продолжим рассказывать о способах Вложения в интернете и поговорим о способе сохранения и приумножения своих средств путем вложения в Инвестиционные фонды. Люди, привыкшие размещать сбережения под банковские проценты, постепенно понимают серьезность Инвестиции в акции, Инвестиции в облигации,  для получения более высокого дохода, в отличии от  банковских депозитов. Для вкладчиков на этом рынке высоких рисков нет, поэтому частные инвесторы так же часто обращаются в паевые инвестиционные фонды - ПИФы.

Инвестиционные фонды-Пифы

 

Интерес к вложениям в инвестиционные фонды связан с сокращением доходов от подобных банковских операций.

Открытые источники говорят, что доходность в авторитетных банках сейчас, в 2017 году, составляет около 7%, тогда как в 2016 году была около 9% годовых.

Инвестиционные фонды: рост

Ежегодно, почти в каждый открытый инвестиционный фонд на паях приходит все больше и больше средств. Лидерство уверенно заняли облигационные фонды, их минимальная годовая доходность превышает аналогичные цифры традиционных вкладов в банки.

Итоги 9 месяцев текущего года

Инвестиционные фонды. Итог текущего года
Российская лига профуправляющих опубликовала показатели 9 месяцев, исходя из которых поступления средств, полученных в инвестиционные фонды, превысили отметку 20 миллиардов российских рублей с начала 2017 года. В летние месяцы был поставлен рекорд последних двух лет — практически 7 с половиной миллиардов в июне и чуть больше 7 миллиардов в июле.

Доходы от облигаций в ПИФах ожидаются на уровне 9%, от акций до 15%.

Эти данные предполагают консервативный портфель. Направить средства можно в разные ценные бумаги, выбор зависит от профиля инвестиционного фонда, и ваших приоритетов:

1. Облигационные ПИФы отлично подходят для инвестиций, сроком до 3 лет.

2. Если планируются более долгосрочные вложения, то рассматривают ПИФы, инвестирующие в рынок акций.

3. Существуют смешанные инвестиционные фонды с более широкой диверсификацией. Средства вкладчиков распределяются между облигациями и акциями.

Перечисленные ценные бумаги самые популярные, но не единственные инструменты. Другими активами, куда фонды распределяют средства клиентов могут быть:

  • денежные и индексные рынки;

  • строящаяся недвижимость и рента;

  • товарные рынки и даже другие фонды.

Любые инвестиционные фонды не дают гарантии в предполагаемой выгоде. Поэтому выбор должен быть тщательным, инвестору необходимо самостоятельно обратить внимание на качество ценных бумаг, то есть действовать согласно собственным представлениям о сбалансированном портфеле.

 

Компании, пребывающие в рейтинге лучших по итогам нескольких лет, заслуживают самого пристального внимания, особенно, если объем фондов также растет.

Рейтинг 3 года

Инвестиционные фонды. Рейтинг за 3 года
Рейтинг за 2016 год

Инвестиционные фонды. Рейтинг пифов за 2016г

Основные показатели для выбора инвестиционного фонда

Базовые показатели при выборе инвестиционного фонда:

1. Доходность.

2. Стоимость чистых активов.

3. Объем привлеченных средств.

4. Инфраструктура вкладов.

5. Срок работы на рынке.

6. Возможность вывода средств в любой момент.

Ваше планирование должно включать ответы на следующие вопросы:

1. Каков должен быть срок существования фонда?

  • от года;

  • от 3лет;

  • от 5 лет.

Молодые фонды можно отнести к стартапам. Они представляют интерес для определенной группы вкладчиков, так как дают льготы, чтобы быстро расширить клиентскую базу. А также способны показать отличные результаты — если управляются талантливыми специалистами.

2. Терпимость к риску.

Будет ли изменчивость цен влиять на ваше решение удерживать вложения?

  1. Вы осознаете такую возможность и спокойно к этому относитесь.

  2. Снижение активов заставит вас сомневаться в правильности решения.

3. Какие потери по итогам финансового года будут приняты вами спокойно?

  • до 3- 5%;

  • от 5 до10%;

  • от 10 до 15%.

  • любые, так как вы понимаете, что чем выше риск, тем выше возможная награда;

  • вы хотите обрезать любые потери, воспользовавшись немедленным выводом.

4. Срок вашего вклада:

  • до года

  • до 3 лет

  • более 3 лет

5. Цель вашего вклада:

  1. Сохранить сбережения, то есть доход должен просто покрывать инфляцию

  2. Сохранить и приумножить, здесь доходность выше инфляции.

6. Размер инвестиционного фонда и средств в управлении, свидетельствующие об успешности компании и доверии других вкладчиков. Условная сумма может выражаться показателем:

  • не менее 10 млн;

  • не менее 100 млн;

  • не менее 1 млрд.

Фундаментальные факторы

В России фундаментальные факторы зависят от жесткости политики и ожиданий, связанных со ставками рефинансирования и прогноза по нефти.

Например, в условиях умеренной стагнации, которая по прогнозам продолжится ближайшую пятилетку, драйверы роста появляются в тех областях, где есть известная доля манипуляций.

После запрета на ввоз продуктовых товарных групп в РФ хорошие показатели демонстрируют предприятия пищевой промышленности.

С учетом контролируемой инфляции приток иностранного капитала в РФ сменил отток, который наблюдался после падения нефтяных котировок. То есть нужно отслеживать направления внешних инвестиций.

С увеличением биржевого курса энергетического сектора, включающего нефть, выросли прогнозы по росту ВВП. Следовательно, можно ожидать улучшение потребительских настроений.

 

Как правильно выбрать инвестиционный фонд

Выбирая ПИФ для вложения денежных средств, пайщику следует оценить, насколько стабильны показатели прошлых итогов. Предсказать дальнейшую прибыльность инвестиционного фонда на исторических данных нельзя, это хоть и значимый параметр, но отнюдь не ключевой.

Возможно, фонд попал в полосу удачи, связанную с ростом превалирующего актива параллельно росту экономической отрасли. Иногда всего одна сделка способна вывести инвестиционный фонд в лидеры рынка по году. Однако прошлые рекорды совсем не означают успешность в будущем периоде.

Со стратегией инвестиционного фонда пайщик тоже должен досконально ознакомиться, хотя с юридической стороны, деятельность ПИФов контролируется ЦБ РФ и рискованные тактические отклонения исключены.

За реализацией стратегии, кроме банка, надзирают специальные депозитарии где хранятся активы. Депозитарии вправе блокировать сделки, если сочтут вредными для пайщиков.

Покупка, продажа и налог

При покупке и реализации паев в открытых фондах нет никаких затруднений. Человек просто обращается к агенту, то есть банку или УК. Для оформления нужны паспортные реквизиты и банковские данные.

У каждого инвестиционного фонда есть правила и условия, с которыми клиент знакомится перед подписанием документов. Вывод части активов может производиться по желанию инвестора.

Разные фонды — разные пороги входа. Обычно эта сумма составляет от 10 тысяч российских рублей, однако некоторые организации уменьшают порог.

Стоимость пая рассчитывается с учетом издержек, состоящих из скидок и надбавок:

Становясь клиентом, вкладчик выплачивает надбавку, её сумма зависит от денежного объема инвестиций в ЦБ. По закону, такой процент не может превышать 1,5%. Минимум не ограничен, поэтому молодые фонды вправе установить процент равный нулю в целях привлечения первых клиентов.

Значит, покупая пай 10 тыс. рублей человек внесет в кассу от 10 тыс. до 10150 рублей.

При выходе из фонда, инвестором оплачивается скидка в адрес человека, который принимает пай во владение. Эта сумма не может превышать 3%.

То есть с пая стоимость 13 тыс. нужно уплатить не более 390 рублей.

С доходов в инвестиционный фонд взимаются налоги. Здесь действует градация:

  1. Если человек решил продать пай, который сохранял 3 года и более — подоходный налог не взимается.

  2. Если владение ЦБ составляло менее 3 лет — с дохода необходимо уплатить 13%.

Ознакомиться с рейтингом ПИФов, применяя фильтры, можно на специализированных порталах, как investfunds.ru, в Лиге управляющих nlu.ru. Затем останется более подробно изучить методы и показатели предварительно отобранных ПИФов на их собственных сайтах.

Спасибо

Мы свяжемся с Вами в ближайшее время