Как инвестировать в стартап.

Приветствуем на сайте Mnogomani.com. В прошлом материале рассказали о выгоде вложений в стартапы и о нюансах работы с подобными проектами. Сегодня речь пойдет о практической стороне дела – Как инвестировать в стартап.

Как инвестировать в стартап, что выгоднее

Краудфандинг, биржи стартапов, инвестиционные фонды – возможностей масса. Инвестировать в стартап выбранным способом может как новичок на инвестиционном рынке, так и опытный игрок. Среди доступных методов одни несут большие риски, но предлагают низкий порог входа, другие предлагают больше гарантий, но суммы минимальных вложений исчисляются в сотни и тысячи долларов. Есть из чего выбрать.

Способы инвестирования в стартап.

Как инвестировать в стартап методом краудфандинга.

В буквальном смысле это «народное финансирование», популярная методика коллективного сбора денег в сети. Краудфандинг основан на системе добровольных взносов: автор проекта запускает краудфандинг-кампанию (проект) и обозначает необходимую сумму инвестиций; желающие вложить деньги совершают пожертвования. Суммы в краудфандинге, как правило, или вовсе свободные или совсем небольшие.

Ключевое отличие краудфандинга от классической схемы сбора пожертвований – наличие материального или нематериального вознаграждения для спонсоров. В качестве вознаграждения может выступать итоговый продукт (книга, диск и т.д.) или нематериальная ценность (благодарность, возможность побывать в офисе компании, скидка на продукцию и т.д.). Краудфандинг осуществляется на базе специальных интернет-платформ, таких, как Kickstarter.

Как вложить деньги в стартап-КРАУДФАНДИНГКраудфандинг – простой и распространенный метод инвестиций в стартапы. Он идеально подойдет для новичков, не готовых вкладывать большие деньги и не умеющих до конца просчитывать риски. Краудфандинг считается достаточно безопасным способом инвестирования, так как не требует серьезных финансовых вложений – пожертвование может быть от нескольких долларов.

Отдельно стоит отметить, что большая часть краудфандинг-платформ строго следит за исполнением данных основателями кампании обязательств перед жертвователями. Это ни в коем случае не гарантирует успешность стартапа, однако защищает от откровенного мошенничества. Проекты на платформах проходят модерацию, к публикации допускаются кампании с большим потенциалом. Еще один плюс краудфандинга – простота. Действия происходят в сети.

Этапы инвестирования с помощью краудфандинга.

  1. Выбрать краудфандинг-платформу и проходим регистрацию;
  2. Подобрать подходящий проект (авторы стараются предоставить подробную информацию о проекте, чтобы привлечь спонсоров);
  3. Выбрать сумму пожертвования;
  4. Внести пожертвование;
  5. Следить за результатом сбора средств;
  6. Получить вознаграждение.

Удачно реализованные стартапы, начинавшие на краудфандинг-платформе, продолжают сотрудничество с инвесторами. Кикстартер и другие платформы работает как социальная сеть, позволяя инвесторам общаться напрямую с авторами проекта.

Краудфандинг-платформы, специализирующиеся на стартапах также часто называют биржами стартапов. Крупных бирж только на русскоязычном рынке более десяти. Биржи предлагают индивидуальные в каждом случае условия и особенности инвестирования, но придерживаются принципа краудфандинга – коллективное инвестирование за вознаграждение. Отличие биржи стартапов от классических краудфандинг платформ в том, что в качестве вознаграждения за инвестицию донор получает акции компании. Реализуется это по-разному, чаще всего, после проверки сделки на бирже между инвестором и автором проекта подписывается онлайн-соглашение.

В статье  Краудинвестинг  мы уже рассказывали о механизме и основных принципах данного вида инвестиций. Вы можете почитать подробную информацию о плюсах и минусах работы с краудфандинг-платформами, о рисках и прибыльности краудинвестинга в России.

Как инвестировать в стартап через инвестиционные фонды.

Второй популярный метод инвестиций в стартапы – венчурные инвестиции. Если вы заинтересованы в финансировании стартапов и получении конкретной денежной прибыли, то лучше вложить деньги в инвестиционный фонд. Для инвесторов средней руки лучше подойдут частные инвестиционные фонды или частные пулы. Инвестиционные фонды выступают в качестве основного спонсора крупнейших стартапов, выкупают существенную часть акций компании по сниженной цене, что позволяет аккумулировать более высокую прибыль, нежели частные инвестиции.

Принцип инвестирования простой: инвестор вкладывает деньги в частный инвестиционный фонд, ПАММ-счет или пул, фонд на деньги участников закупает активы предприятия, инвестор получаете процент (какой процент денег вложил, такой процент прибыли получит).

Инвестирование в стартапы через фонд не гарантирует сверхприбыли, риск, что стартап не «взлетит» остается, однако основатели и управленцы частных фондов осуществляют профессиональный анализ представленных на рынке проектов и с большей вероятностью вкладывают деньги в успешный стартап. Таким образом, инвесторы получают больше гарантий.

Помимо инвестиционных фондов распространены пулы. Пул – это объединение инвесторов, которые складывают активы для покупки конкретного стартапа. В отличие от фонда, который чаще инвестирует в несколько проектов, пул заинтересован в покупке конкретного стартапа. В данном случае пул не просто закупает акции, но полностью выкупает право собственности на стартап, разделяя прибыль между участниками пула. Участие в пуле минимизирует риск потери вложенных денег.

Желаемая сумма инвестиций для фондов и пулов – минимум 100.000 рублей.

Частное инвестирование в стартап.

Частное инвестирование в стартапыДля крупных инвесторов привлекательно частное инвестирование. Вложение денег происходит напрямую от инвестора в проект, минуя другие промежуточные стадии. Первые инвесторы проекта называются бизнес-ангелами, как правило, они готовы вложить крупную сумму денег (от 20% до 50% суммы необходимых инвестиций) еще на этапе создания бизнес-идеи, когда все, что есть – проект. Такие вложения чреваты серьезными рисками, но прибыль в случае успеха превысит расходы в десятки раз.

Частное инвестирование – максимально рискованный метод инвестирования в стартапы. Подходит только для опытных игроков.

Какой бы метод инвестирования в стартапы вы не выбрали, следите за тем, чтобы финансовые отношения с получателем средств имели юридическое подтверждение. Заключите договор.

В следующем материале расскажем, как выбрать стартап для инвестирования и не потерять деньги.

Инвестируйте обдумано, взвесив возможные риски. О новых способах инвестирования читайте в разделе сайта Заработок с вложениями.

До новых встреч на страницах сайта Mnogomani.com.

Спасибо

Мы свяжемся с Вами в ближайшее время