Главная » Заработок в интернете » Вложения в интернете » Инвестировать деньги в акции без риска

Вложения в Интернете — инвестировать деньги в акции без риска

Как заработать в интернете покупкой акций без риска

 Инвестировать деньги в акции

Акции предполагают два вида вложения в интернете:

 1. Спекуляцию — перепродажу с получением прибыли от разницы цен между покупкой и продажей

 2. Дивиденды — получение прибыли от результатов работы АО за год.

Инвестировать деньги в акции можно:

1. Открыть специальный счет для торговли на бирже — лично либо через брокера.

2. Заключить сделку с эмитентом.

3. Вложиться в паевой инвестиционный фонд — ПИФ, который работает с вкладами инвесторов.

4. Передать средства или активы в доверительное управление специализированной компании или частного управляющего.

Выбрав первый или второй способ заработка в интернете, вы получите большую прибыль, конечно, если минимизируете или устраните риски обесценивания актива. Представьте ситуацию — вы приобрели многообещающие акции по выгодной цене. Знаете, что провели детальный анализ и купили ценные бумаги по правильной цене в благоприятное время. Но, неожиданные ходы фондового рынка возможны в любой момент. И неважно, что вы не понимаете, почему акции вдруг упали. Когда котировки снизятся — вы окажетесь в ловушке.

 

Что значит подешевевшие акции?

Покупая акции, вы не пользуетесь кредитным плечом брокера, а платите полную текущую стоимость и становитесь владельцем части компании. Вы рассчитываете на увеличение стоимости в долгосрочной перспективе. Ведь акции, это бумаги развивающихся предприятий, которые растут вместе с брендом. Но периоды роста цен сменяются «отдыхом» или снижением.

По времени «минус» может продолжаться недели, месяцы и даже годы. Пережидать "понижательную" фазу рынка тяжело психологически. А если подвернутся новые варианты заработка в интернете, то забрать средства из потерявших часть стоимости акций вы сможете, только приняв потерю. Но все будет выглядеть иначе, когда используется Хедж.

Что такое «Хедж»?

Инвестировать деньги в акции. Что такое хедж.

С английского Hedge переводится как гарантия или страховка. Это инвестиция для снижения риска обесценивания основного вложения. Между основным активом и его производными финансовыми инструментами есть сильная взаимосвязь или корреляция, их котировки очень близки, а изменения цен происходят синхронно.

Инвестор приобретает основной актив, это могут быть акции, облигации, товары, валюты. Такая сделка проводится на рынке наличного товара, который на биржевом языке называют рынком спот. Оплата актива производится в полном объеме.

Сделка Hedge происходит на другом рынке — производных инструментов. Для страховки главных вложений чаще выбирают фьючерсы или опционы на тот актив, в который вложился инвестор. Для сделки используют принцип маржинальной торговли с плечом 1:3, 1:5, 1:10, 1:20:

  • чтобы уравновесить покупку 1 акции А, нужно продать фьючерс на 1 акцию А, уплатив 10% стоимости фьючерса при плече от брокера 1:10;
  • аналогичным методом покупка акций уравновешивается опционом, за приобретение которого инвестор платит «премию» в размере около 10% или меньше.

Хедж всегда противоположен основному вложению. Поэтому убыток главной инвестиции уравновешивается прибылью от хеджирующей сделки. Весь алгоритм хеджирования укладывается в 4 шага:

  1. Покупка акций на сумму Х.
  2. Продажа фьючерса или опциона на эти же акции на сумму Х.
  3. Закрытие сделки Хедж, когда инвестиционный прогноз получил подтверждение и цены акций растут.
  4. Закрытие обеих сделок по желанию вкладчика, с целью покинуть неясную позицию и высвободить финансы.

Этот вариант выбирают, когда котировки акций «топчутся на месте», или когда снижаются.

Hedge применяется одновременно с главной инвестицией, иногда чуть позже — если прогноз вкладчика не оправдался и его актив начал терять стоимость.

 

Страховка вложений в Интернете фьючерсами

Если вы купили акции, застраховали инвестицию обратной сделкой фьючерсом, прогноз по акциям верен и ЦБ идут в рост, вы ликвидируете позицию по фьючерсу с убытком. Этот убыток примерно равен прибыли по акции на момент сделки. Фактически, вы переносите точку своего входа в рынок и получаете прибыль в интернете от дальнейшего роста курса ЦБ. Если акции снижаются, вы получаете прибыль по фьючерсу, которая компенсирует убыток. Вы вправе ждать, когда акции перейдут в рост или закрыть обе позиции и распорядиться средствами иначе.

Таким образом, требуется 90% капитала направить в акции и 10% на страховку. Есть и другие пропорции, с плечом 1:20 вам потребуется лишь 5% на хеджирование. От количества средств, направленных на «страховку», зависит — какой ценовой диапазон выдержит ваша страховка. Когда акция растет, развивается убыток по фьючерсу за счет залоговой суммы. Если вы получили достаточно подтверждений на рост ЦБ — объем, хорошая отчетность фирмы, увеличенные дивиденды, вы можете закрыть хедж по фьючерсу, сохранив остаток залога.

Прибыль в Интернете при хедже

Инвестировать деньги в акции. Инструменты хеджирования

Немного математики не только устранит ценовой риск, но и превратит хедж в прибыльное предприятие, например:

  1. Вы купили 2000 акций Х, которые торгуются на уровне 600. Поскольку рынок неспокойный, вы опасаетесь, что цена акций упадет и, защищаете инвестиции. Фьючерсы на акции Х можно продать за 610. Обратите внимание, цены между базовым активом и производным инструментом всегда немного расходятся. Как поступить?
  2. Открывайте короткую позицию фьючерсами на 2000 акций Х.
  3. Предположим, что цена акций упадет до 570, тогда фьючерсы упадут до 575. Вы потеряете 30 на акциях и заработаете в интернете 35 на фьючерсах, положительный итог +5.
  4. Если акции вырастут до 630, а фьючерсы до 635, вы заработаете 30 на акциях и потеряете 25 на фьючерсах, итог также положительный +5.
  5. Ваша прибыль на страховочном периоде положительна в любом случае. Результат сделки 2000 акций х 5 = 10000 минус комиссионные брокера.

Инвесторы с существенным капиталом и опытом зарабатывают в интернете на подобных схемах не только ценовую разницу. Они применяют комбинации покупки актива, затем хеджируют фьючерсом или опционом и дополнительно страхуют первый хедж опционом. В результате получают не только увеличение капитала от роста ЦБ, но и защиту вкладов, дивиденды и сопутствующую прибыль от комбинации.

Обратная схема получения прибыли в интернете работает аналогично, ее используют продавцы акций.

Специализация на продажах хороша тем, что когда акция теряет стоимость, то снижение происходит быстро и «качественно», тогда как рост более медленный процесс. Поэтому продавцы получают большую прибыль за меньшее время. Кроме акций, для покупок и продаж выбираются разные активы — металлы, валюты, энергия, товары. Просто для покупателей акции интереснее за счет однозначной тенденции к росту и дивидендов, образующих дополнительную прибыль в интернете.

Но вариант с фьючерсом, хотя и популярен, более сложен, чем хедж опционом.

 

Страховка вложений в Интернете опционами

Опцион — производный инструмент от базового актива с фиксированным потенциальным убытком или премией и неограниченной прибылью в интернет торгах. Опцион есть 2 видов — пут и колл. Пут — продажа, колл — покупка. Опцион всегда покупают, но, покупка «пут» = продажа, а покупка «колл» = покупка). За покупку опциона платят комиссию или премию, рассмотрим пример:

Покупка опциона «пут» на 2000 акций Х по цене 610 с уплаченной премией 30.

Положительный результат по опциону неограничен, если цена акций падает до 500, а опцион котируется на 510 прибыль опциона составит 100(разница цен) - 30(премия) = 70, убыток совокупной операции -30.
Если акции вырастут на 200, убыток по опциону будет равен премии, то есть 30, прибыль по акциям составит 170.

То есть при хеджировании опционом риск всегда известен заранее, а для того, чтобы прибыль по опциону уравновешивала возможный убыток по акциям, применяют корректирующие коэффициенты.

Практический пример хеджирования вложений в Интернете

Прямо сейчас отменный потенциал для заработка в интернете показывают акции американской корпорации Nvidia. Более чем троекратный рост последнего года связан с производством комплектующих для майнинга криптовалют. Но кроме этой специализации, у Nvidia есть другие основные направления, и развиваются все:

  • GeForce для графических приложений;
  • Quadro — ПО для автоматического дизайна и цифрового контента;
  • Nforce чипсет материнки к процессорам AMD Athlon, Duron и Intel;
  • Tegra для мобильных устройств;
  • Tesla графический процессор для профессионалов;
  • Drive PX для автономного вождения и обучения;
  • Driveworks операционная система для автопромышленности.

Поэтому тот, кто хочет купить биткоин или другую криптовалюту на бирже, но боится непредсказуемого и малоизученного характера виртуальных монет, может купить акции Nvidia и захеджировать их соответствующим опционом. Кстати, фьючерсов на ценные бумаги Nvidia нет.

График акций Nvidia за 2 квартал 2017, прибыль 50% за 2 месяца из трех.

Инвестировать деньги в акции. Пример хеджирования

Премия за проигрыш опциона известна и пусть она составит около 10% — если криптовалюты продолжат феерический рост, акции вырастут на те-же порядки и вполне могут удвоиться за следующие полгода. Даже если криптовалюты обрушатся, акции снизятся, но не полетят следом, ведь быстрые видеокарты лишь одна из специализаций Nvidia.
Аналогично, можно купить криптовалюту, но, на подобные активы производных инструментов пока нет вообще, зато есть акции компаний более узкой специализации, которые тесно связаны с индустрией майнинга и очень зависимы от курса криптовалют, такие как AMD и Intel, а также есть опционы на эти акции. Поэтому, покупая биткоин, литкоин или эфириум, вам нужно зайти в опцион «пут» по AMD, Intel, другой компании или даже нескольких.
На рисунке совмещенные недельные графики BTC/USD — пары биткоин/доллар розовая область и акций Intel — зеленая область за 2 квартал 2017 г. Посмотрите, какая сильная зависимость между инструментами.

Инвестировать деньги в акции. Перекрестный хедж

 

Идеальный и перекрестный хедж

Когда выбранный хедж устраняет весь рыночный риск для существующей позиции или портфеля инвестиций, то это называется идеальным хеджем. Тогда между инструментами будет 100% корреляция. На деле так случается редко.
В реальной жизни актив A может не иметь соответствующего контракта в сегменте фьючерсов или опционов. После наблюдений и исследований вы обнаружите, что многообещающие акции A перемещаются в тандеме с другой компанией в той же отрасли бизнеса, представленной акциями B. Фьючерсы и опционы на B доступны, их и выбирают для страховки акций А. Этот прием называется перекрестный хедж
Полный и частичный хедж — здесь просто, вы хеджируете100% инвестиций или часть. Так, вы можете быть уверены в «голубых фишках», но опасаетесь за бумаги мелких и средних компаний. Застраховав часть портфеля, вы примените частичный хедж.
Описанная стратегия устранения риска при заработке в интернете широко используется для существенной суммы. Мелким инвесторам прием может показаться затратным и хлопотным. Но, тяжело в учении – легко в бою).


У некоторых начинающих вкладчиков возникнут вопросы:
Зачем хеджировать? Не лучше ли дождаться благоприятного момента?
Как узнать, что этот благоприятный момент наступил?
В чем сложность приема?
Эти детали мы рассмотрим в следующей статье, а также научимся без индикаторов понимать намерения рынка.

Успехов Вам в теме Как заработать в интернете

Ждем на страницах нашего сайта для изучения новых тем Заработок в интернете

Посмотрите другие способы заработка в интернете

Заработок в интернете на партнерках

Простой заработок в интернете на кликах

Заработать в интернете фрилансом

Спасибо

Мы свяжемся с Вами в ближайшее время