Главная » Вложения в интернете » Инвестиции в акции

Инвестиции в акции

Как выбрать акции для инвестиции в Интернете?

Когда вы собираетесь делать инвестиции в акции разных фондов, поиск акций, которые соответствуют вашим инвестиционным целям и терпимости к риску, является самой сложной частью заработка. У вас на уме будет 3 вопроса:

  1. С чего начать инвестиции в акции?
  2. Что мне нужно искать?
  3. Какую информацию использовать?
 


Ваши исходные идеи о способах инвестиций, могут быть субъективными, поскольку основываются на ваших собственных интересах, характере и мотивации. Другие интересные идеи для заработка в Интернете формируются с помощью официальных источников информации.
Для инвестиций в акции есть много тысяч ЦБ компаний, акции которых можно купить в Интернете, на российском и на международных рынках. От количества эмитентов и отраслей впору растеряться. К счастью, существуют методы, которые помогут составить план инвестиций в акции. Эта статья вас сориентирует и подскажет, как и куда двигаться, зарабатывая в Интернете на инвестициях.


Хорошим способом понимания, как делать инвестиции в акции можно считать подход от глобального к локальному.


Рассмотрим материал в этой последовательности.


Экономические и политические влияния на инвестиции в акции

Экономико-политическая картина — надежный фактор эффективности деятельности отраслей и инвестиций. Экономика каждой страны проходит через периоды роста и спада, называемые экономическими циклами. Стадия цикла и прогноз властей определяют рост, спад или застой определенного сектора и компаний. Кроме этого, на некоторые инвестиции в акции влияют международные события, на другие — внутренние:

  • выборы правительства
  • изменения налогообложения;
  • экстремальная погода;
  • вмешательство государства в частный бизнес;
  • противостояния и санкции.


Все факторы оставляют свой след. Поэтому инвестиции в акции разных отраслей промышленности работают лучше или хуже в зависимости от времени.

Инвестиции в акции.

 

Устойчивые и зависимые акции

Некоторые акции движутся циклически и очень чувствительны к новостям и событиям — реагируют на спады, сокращая затраты, продукты и рынки. А также наоборот, могут быстро расти в лучшие времена, расширяют рынок сбыта, разрабатывают новые продукты. Такое поведение наблюдается в акциях:

  • строительства и технологий;
  • розничной торговли и досуга.


Есть менее проворные компании, они почти не полагаются на состояние экономики, их называют оборонительными запасами. Акции таких предприятий особенно привлекательны для инвестиций в момент падения рынков или спада.

  • фармацевтические препараты;
  • табачные изделия;
  • коммунальные услуги.


Этим ЦБ гарантирован постоянный покупательский спрос, независимо от фазы экономического цикла и географии.

 

Новости и события

Самый простой способ усваивать информацию — знать новости и текущие события. Это могут быть общие новости фирм или такие как предстоящее IPO компании. Финансовые СМИ полны общих советов и мнений, в газетах, журналах или в Интернете. Некоторые из них могут привлечь вас, или вы можете обнаружить особый интерес к определенному отраслевому сектору. Например, к технологиям, розничной торговле, производству, финансам или товарам.

 

 

Основные темы и тенденции

Есть темы и тенденции, которые интересны в долгосрочной перспективе.

 1.Развивающиеся экономики, такие как Китай или Индия, представляют возможности или угрозу, в зависимости от типа бизнеса компании.

Так, Китай стимулирует предприятия, занимающиеся экспортом ресурсов. Эта мера способствует:

  • росту производства КНР;
  • развитию богатого и среднего класса;
  • стимулирует спрос на предметы роскоши.

И наоборот, производственные мощности КНР могут угрожать производству в странах с высоким прожиточным минимумом — Великобритании, Финляндии, Италии.

 2.Тема старения населения и долголетия продолжит стимулировать спрос на здравоохранение и фармацевтические препараты в грядущие годы.

 3.Развитие технологий привело к радикальным изменениям в области связи.
 4.Умопомрачительный рост цифровых валют вызвал взлет капитализации фирм, которые производят оборудование для майнинга.
 5.Прогрессивные компании, которые принимают криптовалюты в качестве расчетных средств зарабатывают в Интернете не только от продажи продукции, но и от роста курса криптовалют. Капитализация этих фирм растет вместе с курсом акций и дивидендами.


Анонсы и результаты компании

Индивидуальная деятельность отдельно взятой компании, главный источник информации для предметного выбора. Кроме конкретных финансовых показателей существуют более широкие измерения, которые провоцирует изменения в настроении рыночной публики.


А ожидания инвесторов и аналитиков могут оказать существенное влияние на направление курса акций.


Тогда складывается парадоксальная картина — цены инвестиций опережают события, затем:

  • объявление о прибыли может негативно повлиять на стоимость ЦБ;
  • компания может объявить хорошие годовые результаты, а ее акции снизятся из-за вывода инвестиций.


Обычно это связано или с решением инвесторов продать акции и получить прибыль, или потому, что результаты инвестиций оказались ниже прогноза аналитиков.


Тем не менее, положительные показатели компании, особенно в отрасли на подъеме — признак скорого роста акций, который наступит с высокой вероятностью.

 


Сделка директоров

Никто не знает компанию лучше своих директоров, поскольку они имеют доступ к конфиденциальной информации и управлению. В определенные периоды года директора не могут делать инвестиции в акции, то есть покупать или продавать акции в своей компании. Обычно так происходит перед объявлением результатов инвестиций по годовой деятельности. Однако в любое другое время руководители могут торговать так же, как любой другой вкладчик.


При этом директора должны информировать о скорых инвестициях в акции своей компании Биржу, затем информация публикуется.


Многие вкладчики внимательно следят за крупными сделками, поскольку директор, который делает инвестиции в собственную фирму, может:

  • сигнализировать об уверенности в будущем
  • иногда предвосхищать рыночные события,
  • наоборот, при слабой отчетности завлекать вкладчиков.


Для интерпретации действий руководства достаточно посмотреть на график котировок акций, они многое объяснят еще до публикации отчетности о результатах инвестиций.


Продажи акций директорами бывают вызваны изменениями личных обстоятельств, поэтому для однозначной идентификации эффективности компании не пригодны.


Лучшие покупки и продажи

Так же, как сайты обзоров собирают личные мнения и отзывы, финансовые ресурсы публикуют факты о наиболее торгуемых акциях для удачных инвестиций:

  • указывают на рыночные настроения;
  • являются моментальным отражением текущего рынка.


Этот факт широко известен как мудрость толпы. Наблюдение основано на факте, что консенсус многих одинаковых решений имеет более высокую прогностическую ценность, чем мнение одного человека.


Слабость подхода следования за поведением других людей выражается в запаздывании.


Такая тактика инвестирования не обязательно приведет к лучшему результату, потому что вы можете слишком поздно заметить рыночное преимущество, которое уже не продолжится.
Существует другое предположение, что каждый может действовать рационально и быть экспертом. Поэтому некоторые успешно практикуют инвестиции в Интернете от обратного. Это альтернативная система, основанная на идентификации истеричного интереса толпы. Когда все стремятся присоединиться к росту акций, отдельные спекулянты преднамеренно заключают сделки против большинства вкладчиков, совершая краткосрочные инвестиции в акции. Такой метод часто используется менеджерами хедж-фондов, но сама стратегия высоко рискованная, поскольку успех инвестиций зависит от точности прогнозирования уровней и времени, когда цены акций могут измениться.


Ваши личные впечатления

 

Ваши собственные наблюдения событий в Интернете и оффлайне могут быть хорошим источником информации для инвестиций и не должны игнорироваться. Положительный опыт общения с клиентами на работе способен существенно повлиять на ваши предпочтения. Иногда самые простые примеры можно встретить путешествуя, отдыхая и посещая крупные центры розничной торговли.
Представители какого бизнеса заняты и почему? Что именно приносит успех:

  • высокий спрос;
  • внимательное обслуживание клиентов;
  • квалифицированный персонал;
  • или известный брендинг?


Как видите, ваш личный опыт - ценный источник идей. А Интернет стал отличным помощником, здесь можно просмотреть сайты

  • обзоров акций и инвестиций;
  • социальные сети;
  • тематические группы;
  • форумы с обсуждениями.


Везде есть мнения и примеры как процветающих областей и компаний, так и тех, которые просто выживают.


Особенные инвестиции в акции для заработка

Отдельно стоят вкладчики, мотив которых не только заработок. Эти люди предпочитают инвестировать не столько в акции, сколько в этические принципы и поддерживают компании, которые:

  • стремятся быть экологически чистыми;
  • добросовестно относятся к своим работникам;
  • честно оплачивает налоги;
  • избегают распространять опасные продукты и токсичные отходы.


Впрочем, об этом типе инвестиций отлично информированы крупные корпорации и известные бренды. Поэтому лидеры рынка публикуют свои демократические принципы, борются за экологию, занимаются благотворительность. В немалой степени, чтобы щепетильные клиенты делали лучший для себя выбор акций. Здесь отлично работает главный рыночный принцип спроса и предложения:

  • есть принципиальные вкладчики;
  • их запросам могут соответствовать самые крупные фирмы;
  • инвесторы вкладывают средства в акции;
  • фирмы укрепляются и развиваются еще больше.


И так каждый следующий круг проходит по нарастающей спирали:

  • Акционеры, кроме прибыли, получают моральное удовлетворение.
  • Компании эмитенты имеет возможность соблюдать нормы качества деятельности и поддерживать репутацию.


Практический выбор акций для инвестиций

Теперь перейдем к предметному выбору инструментов для инвестиций в акции на примере отраслей и акций российских компаний. Для этого нужны данные с официальных государственных сайтов:

 

Обще знакомство с информацией об инвестициях можно начать с документов сайта ЦБ РФ, заглянуть:

  • в отчет минувшего года;
  • в документ об основных направлениях развития на ближайшие 2-3 года;
  • последний доклад кредитно-денежной политике.

Доклад удобен тем, что там есть резюме по тексту, в котором изложены все важные факты для инвестиций:

  • уровень инфляция и потребительских цен;
  • оценка доходов населения и краткосрочных рисков;
  • климат сырьевой отрасли — нефти и газа;
  • и ключевой показатель — ВВП.


По последним данным, экономика России пережила кризис из-за падения нефтяных котировок и санкций и находится в начале восстановления:

  • ВВП хоть и мало, но растет, прогноз от 1,3% до 1,8% в год;
  • инфляция около 4%, в пределах нормы;
  • фондовые индексы прекратили снижаться из-за оттока иностранных инвестиций;
  • по нефтяным ценам действуют договоренности о лимитах;
  • новые санкции навряд ли окажут влияние.


Общие ожидания на ближайшие 15 лет — стагнация с ростом ВВП в пределах 2%. То есть динамика будет, но слабая.
Посмотрим на цифры прогноза Минэкономразвития на ближайшие 3 года:

  • рост ВВП 7,5%;
  • отток инвестиций ожидается на низких уровнях;
  • прирост доходов на 4,5%;
  • демография останется стабильной за счет мигрантов;
  • занятость на прежнем уровне;
  • активность инвесторов прибавит 10%.


Обратим внимание на санкции, они будут действовать пока Россия не откажется от Крыма. Этого не произойдет, поэтому замещение бывших импортных категорий продолжит развиваться внутри РФ.
Теперь можно посмотреть, какие области показали хороший рост за последние 3 трудных года, а затем подумать, какая отрасль имеет хорошие шансы на развитие? Для анализа акций для инвестиции есть разные ресурсы, но пока самый лучший, это портал Investfunds. В левой панели нужно выбрать вкладку «Акции и эмитенты» и перейти на «Лидеров роста». Над табличкой с акциями выбрать 1 год. Теперь виден перечень бумаг, первые 15 в списке показали доходность выше 100% годовых.

Оценить динамику поможет сравнение выборок за меньший интервал или график.

Инвестиции в акции. Оценка динамики движения

Чтобы узнать принадлежность к отрасли, а также уровень листинга и ликвидность нужно перейти по названию акций. Здесь открывается вкладка с информацией и другими данными об эмитенте.

Инвестиции в акции. Оцениваем динамику движения акций

 

Так, просмотрев 10-20 компаний, можно сделать выборку ЦБ для инвестиций и сохранить данные для дальнейшей работы.
Итоги таковы, что в десятке лидеров роста за последний год выделяются 3 отрасли:

  1. Пищевая промышленность
  2. Строительство
  3. Энергетика


Выборка Голубых фишек с одной стороны покажет очень надежные компании с капитализацией более миллиарда долларов, а с другой картина для инвестиций будет печальная — всего три эмитента Голубых фишек показали рост:

  • Сбербанк;
  • Лукойл;
  • Газпромнефть.


Остальные надежные фонды в красной зоне, то есть в убытке.
Дальше стоит посмотреть фильтр «Дивидендную доходность».

Инвестиции в акции. Доходность по дивидентам

Этот показатель со значениями выше 15% от инвестиций по последнему отчету распределился между отраслями:

  1. Горнодобывающей 17%
  2. Транспортной 17%
  3. Энергетике 25%
  4. Металлургии 28%


Теперь заглянем в «Полную доходность» инвестиций и сравним данные за 3 года и 5 лет, выделяются отрасли:

  1. Металлургия
  2. Строительство
  3. Энергетика
  4. Транспорт


Теперь очевидно, какие российские фонды демонстрируют стабильность для инвестиций — в каждом списке присутствует Энергетика, в двух Строительство и Металлургия. Это устойчивые отрасли.

 

Дальше можно рассматривать акций для инвестиций уже внутри сектора. Выбирать бумаги желательно первого эшелона со средней или высокой ликвидностью.

Инвестиции в акции. Выбор акций для инвестирования внутри сектора
Обратите внимание, что в рейтинге полной доходности инвестиций в акции от 15% годовых нет ни одного представителя Голубых фишек. Это закономерность — в затруднительные для экономики времена акции самых крупных компаний скорее помогут сохранить инвестиции и не обязательно обеспечат заработок.
Также в рейтинге нет компаний пищевой промышленности. Хотя возглавлял рейтинг лидеров роста всех акций эмитент продовольственной группы. Этому есть объяснение — с момента ввода санкций прошло 3 года. Поэтому, перейдя на вкладку Сравнение акций можно заглянуть в группу Пищевая промышленность.

Инвестиции в акции. Сравнение акций

 

И увидеть, как активно растут акции большинства компаний.

Инвестиции в акции. Проверка доходности акций

 

Анализ акций в целях инвестиции удобно делать, занося данные в таблицу. Вы увидите, как некоторые акции улучшают свои позиции, а другие теряют относительное место в рейтинге, но растут в абсолютном значении.
С основными принципами отбора акций для инвестиций знакомство состоялось, надеемся материал оказался не только полезным, но и интересным.

Добавляйте в закладки наш сайт, вступайте в группы соцсетей и знакомьтесь с другими способами вложения в интернете и различными способами заработка в интернете.

До новых встреч на страницах нашего сайта

Спасибо

Мы свяжемся с Вами в ближайшее время